ссылка на твит

Давайте расскажу еще об одной схеме вывода активов из АКБ «Пробизнесбанк», которая почти не фигурировала в расследованиях. Она вроде лишь мельком упоминалась в обсуждениях.

В августе 2016 года на сайте Inside Paradeplatz, специализирующемся на швейцарском финансовом секторе, появилась статья о проблемах небольшого частного банка Falcon Private Bank. В ней неожиданно был упомянут знакомый нам АКБ «Пробизнесбанк» как пример очередного скандала, в который оказался вовлечен Falcon.

Вот ссылка на эту статью: Inside Schöner Wädi Berchtold und seine risky Falcon

Кто такие Falcon Private Bank?

В начале 2010-х этот банк стал нарицательным в российской банковской индустрии. Он активно рекламировал услуги по выводу активов для акционеров российских банков - то, что тогда иногда называли красивым термином «фидуциарные сделки».

Схема работала просто: российский банк размещал депозит в Falcon, после чего деньги через банк уходили в офшорные структуры собственников. По условиям договора Falcon возвращал депозит только в том случае, если компании собственников, которые получили деньги, погашали свои обязательства перед банком. Такая конструкция устраивала всех участников: риск на компании собственников в отчетности российского банка не отражался, депозит в Falcon якобы существовал и отражался на балансе российского банка как актив, приносящий проценты, но на самом деле деньги давно были похищены. Собственники же получали чужие деньги в свои компании напрямую, без обязательств по возврату.

К 2015 году Центробанк уже знал о таких схемах Фалькона. Регулятор требовал от банков либо полностью покрывать обнаруженные им депозиты в Falcon резервами, либо закрывать депозиты и возвращать деньги обратно.

Как это связано с «Пробизнесбанком»?

Именно такой депозит ЦБ нашел в отчетности «Пробизнесбанка». На майском совещании 2015 года Департамент банковского надзора открыто спросил руководство банка, что они планируют делать с этим депозитом. Ответ был уклончивым: якобы депозит будет закрыт в июне 2015 года. Однако этого так и не произошло.

После отзыва лицензии в августе 2015 года конкурсный управляющий попытался вернуть деньги из Falcon, но банк отказался это делать. Сумма ущерба составила 3 224 885 000 рублей (примерно 50 миллионов долларов на тот момент).

Куда ушли деньги?

Счета, размещенные «Пробизнесбанком» в Falcon (и по факту похищенные), переводились дальше в компании, подконтрольные акционерам. Например, десятки миллионов долларов ушли на латвийский счет компании Lankora Investments (Cyprus) Limited - эта компания фигурировала в протоколе заседания Trasta Komercbanka как связанная с акционерами группы «Лайф». Далее деньги отмывались ю через отмывочную сеть офшоров Леонтьева - например, переводились с Lakota на счета Vermenda, и дальше - в небезызвестный подконтрольной Леонтьеву Wonderworks.

Что общего у всех схем?

Перед нами уже знакомая структура. Российский банк передает деньги зарубежному финансовому институту, который далее переводит их офшорным компаниям, связанным с владельцами банка. Контракты прописаны так, что деньги можно было безнаказанно не возвращать.

Такие схемы часто делали для акционеров российских банков небольшие зарубежные банки и брокеры, либо плохо контролирующие репутационные риски, либо сознательно готовые их игнорировать.

Примеры похожих схем вывода активов в Пробизнесбанке:

  • 213 млн долларов через Otkritie Capital International Limited и Ambika;
  • 153 млн долларов через DMBL и Vermenda;
  • 105 млн долларов через BCS Cyprus и Merrianol;
  • примерно 50 млн долларов через Mediobanca и Larienta (часть удалось компенсировать активами Larienta в России).

Теперь к этому списку можно добавить схему с Falcon Private Bank и Lankora на примерно 50 млн долларов.

ссылка на твит

Насколько популярны были такие схемы?

К сожалению, подобные схемы не были редкостью. В 2019 году Financial Times опубликовала статью о схожей операции с участием австрийского банка Winter. В истории фигурировал подконтрольный банкирам офшор Black Coast, некий Mr. Worsley (местная версия «Марии Левиной») и вывод 175 миллионов долларов из российского банка «Траст» в пользу его акционеров. Схема была практически идентична тем, что использовались в АКБ «Пробизнесбанк».

Рекомендую эту статью — она не только информативная, но и прекрасно написана: An Austrian bank’s brush with hot Russian money

Что стало с Falcon Private Bank?

Помимо содействия российским банкирам в выводе средств из подконтрольных им банков, Falcon оказался замешан в громком скандале с IMDB, где его использовали для отмывания украденных денег. В итоге, как и другой швейцарский банк BSI, принимавший участие в этих операциях, Falcon был ликвидирован. Не все репутационные риски остаются без последствий.

Мир праху Falcon Private Bank.